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深圳人行牵头综革试点事项成绩单:形成数币试点应用“深圳方案” 跨境理财通双方向投资额超2亿

时间:2022-06-09   访问量:1022

财联社6月9日讯(记者 高萍)深圳金融改革创新蹄疾步稳。《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点实施方案(2020-2025年)》印发一年多来,在诸多重点领域和关键环节改革成效显著。


其中,由深圳人民银行牵头的“开展本外币一体化资金池业务试点”“支持开展数字人民币内部封闭试点测试,推动数字人民币的研发应用和国际合作”“支持深圳在推进人民币国际化方面先行先试”等事项已落地,并持续深化中。近日,在深圳市专门为推进深圳综合改革试点设立的市级表彰项目——“深圳综合改革试点突出贡献奖”名单中,深圳人民银行赫然在列。


据了解,本外币一体化资金池业务试点中,5家试点对象业务量已近300亿美元;数字人民币也从最初揭开面纱到受理商户覆盖领域愈加广泛。招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示,深圳作为数字人民币首批试点城市,在数字人民币领域的积极探索落实了中央要求,为深圳打造中国特色社会主义先行示范区创造了更好的货币金融环境,有利于助推深圳市建设国际消费中心城市;同时,也形成了数字人民币试点应用的“深圳方案”,为全国数字人民币试点应用积累了经验,值得学习借鉴。


数字人民币受理商户覆盖医疗、出行多领域 将构建更完善生态体系


深圳实施综合改革试点以来,由深圳人民银行牵头的“支持开展数字人民币内部封闭试点测试,推动数字人民币的研发应用和国际合作”事项取得明显成果。


2020年10月,随着深圳罗湖5万个数字人民币红包“摇号抽签”的消息传出,数字人民币首次解开了神秘的面纱。此后“红包模式”在其他试点城市得到迅速推广,深圳也陆续开展了“福田有礼数字人民币红包”“龙华区数字人民币春节留深红包”“罗湖区数字人民币春之礼”等大型促销活动。


两年多来,深圳数字人民币试点工作以满足国内零售支付需求为目标,围绕人民群众的多样化支付需求,不断扩大试点规模,持续探索与应用场景的深度融合,已初步形成了具有一定规模消费群体和应用场景的数字人民币生态体系。


深圳数字人民币在公积金缴纳、税款缴纳、非税缴费等领域的应用亦稳步推进。同时,在疫情防控常态化期间,深圳充分发挥数字人民币“支付即结算”的特性,探索使用数字人民币向小微企业发放政府专项资金,提高了资金周转效率,深圳各有关部门累计向2422家小微企业发放数字人民币专项资金6.16亿元。


2022年4月以来,深圳先后开展了“乐购深圳”“美好福田”等多轮数字人民币红包活动,并启动使用数字人民币发放购车补贴,全力支持线下消费复苏。5月,深圳落地数字人民币预付式消费平台,并首选教培行业进行试点,利用数字人民币智能化优势,实现预收费资金的智能化监管。金融机构还以数字人民币的优势解决市场的痛点、难点问题,5月农行深圳分行与国内供应链行业的龙头企业联易融合作,在业界首次实现数字人民币在供应链领域的全流程应用。


截至目前,深圳数字人民币受理商户基本覆盖了生活服务、零售消费、餐饮服务、交通出行、教育医疗、智慧民生、政务服务等各领域。深圳人民银行相关负责人介绍,下一阶段,深圳将持续优化辖内数字人民币受理环境,逐步构建更加完善的数字人民币生态体系。


本外币一体化资金池业务量近300亿美元 扩大试点范围可期


《实施方案》中由深圳人民银行牵头的“开展本外币一体化资金池业务试点”助力企业“两增两减一打通”。最新数据显示,截至2022年5月末,5家试点企业集团业务量达297.9亿美元。


2021年3月,中国人民银行、国家外汇管理局决定在深圳、北京开展跨国公司本外币一体化资金池业务首批试点,进一步便利跨国公司企业集团跨境资金统筹使用。传音控股、创维集团等5家深圳优质跨国公司成为首批试点对象。


“本外币一体化资金池业务试点政策进一步便利了跨国公司企业集团内部资金的结汇、划转和使用,有利于降低集团内部资金调配成本;实现一定额度内意愿购汇,便于跨国企业根据自身实际情况和需求,更灵活地规避汇率风险、降低汇兑成本。”一位金融业分析师表示,同时,这也助力企业实现“两增两减一打通”。


“两增两减一打通”即“增加财务收入、增加业务规模、减少税费、减少人工,打通意愿购汇途径”,切实为企业增收减负。在优化营商环境,提高跨境贸易和投融资便利化水平等方面起到积极作用。


“上线本外币一体化资金池后,在额度内可根据企业需要随时进行资金调拨,批复内的子公司业务均通过资金池进行集中结算,结算效率明显提升。” 首批试点企业传音控股财务负责人肖永辉直言,同时,有效降低人力成本。


“深圳自2012年以来一直是跨国公司外汇管理改革的先行试验区,是跨国公司总部聚集地,企业和银行都具备丰富的跨境资金池业务经验。” 国家外汇管理局资本项目管理司前司长叶海生表示,本外币一体化资金池首批选择了深圳作为试点,也是为深入贯彻落实党中央、国务院关于推进粤港澳大湾区的总体部署,是支持深圳建设更高水平开放型经济新体制,提升金融服务实体经济能力的有益探索。


“下一步,深圳人民银行将根据中国人民银行、国家外汇管理局统一部署,进一步扩大试点范围,使更多优质跨国企业受益。”深圳人民银行相关负责人说道。


辖内24家银行开立跨境理财通相关账户超万个


“跨境理财通”作为资本项下人民币跨境使用的又一探索实践,实现了个人投资业务的创新。2021年9月10日,深圳人民银行与中国人民银行广州分行等联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》。2021年10月18日首批完成报备的“跨境理财通”试点银行名单出炉;次日首笔业务落地。


最新数据显示,截至2022年5月末,深圳辖内共有24家银行获得试点资格,共开立“跨境理财通”相关账户11573个,办理资金跨境汇划金额合计3.74亿元,双方向投资产品交易额2.12亿元,约占粤港澳大湾区“跨境理财通”业务总量的三分之一。


“在我国扩大金融双向开放背景下,粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点落地,开辟了人民币国际化新路径。”业内人士认为,这对于打造粤港澳优质生活圈、推进大湾区金融市场互联互通、提升我国金融市场双向开放水平、助推香港国际金融中心建设具有重要意义。


“跨境理财通从微观层面将进一步丰富现有投资渠道,方便三地居民进行跨境理财产品投资,平衡现有资产摆布。” 中银香港首席经济学家鄂志寰表示,从宏观层面看,跨境理财通则将持续促进粤港澳金融市场互联互通,推动区域经济融合及区域金融业高质量发展。

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